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百年老店匯豐銀行最近變得很貼近台灣民眾，因為來了一位對金融圈完全陌生的行銷高手──行銷處資深副總裁莊博琪。有別於其他銀行以廣告強力訴求商品的做法，走過全球四十多個國家的莊博琪認為，企業要長長久久的方式，就是回頭審視這塊土地上的人。力行這個信念，匯豐的公益活動會愈做愈多，「只有關懷這塊土地與人，才能將匯豐一百多年來的道德堅持完全發揚，才會有中長期持久的商品。」 這位與金融圈從來沒有任何關聯的金融新兵，其實在外商圈是位著名的行銷高手。她前一項工作是以嬰兒食品起家的全球知名公司雀巢的海外地區總經理。由於長年行銷策略是針對廣大的消費者，匯豐看上莊博琪豐富的行銷經驗，聘請她轉行到專業程度相當高的金融業，重新訓練這些金融行銷人員與設計商品，好讓匯豐與台灣民眾的距離不再遙遠。她被說動了轉行，是因為匯豐決定策略轉向台灣消費金融市場，在台灣再加碼投資，深耕並且生根，讓已經習慣漂泊在外的她決定回台定居。客戶在匯豐的行銷策略上最先感受到的調整，是從八月一日開始，將貴賓理財室的組織架構做了修正：從一位理財專員服務一位客戶，變成三個位財專員服務一位客戶；客戶端上，不再有進入貴賓理財室的金額門檻。 莊博琪強調，以三人一個團隊的服務方式，是一位專照顧平日的理財活動，一位專門針對不同的人生階段的財務狀況做專業投資規畫，另一位則是以房屋貸款的角度，教你如何將人生最大一筆負債轉化為資產並活用：「所以，即使是剛畢業的社會新鮮人，都是我們貴賓理財室的客戶；只要他肯信任、並且與我們長長久久往來。」 才在今年三八婦幼節到任的莊博琪，會不會對向來冷冰冰的金融業感到有所落差？說話輕聲細語的她想也不想，說：「只有產品屬性不一樣而已。以前的台灣金融業是先想到產品，我來看，現在的環境不一樣了。金融商品還是要賣給大眾，一定要用與大眾相同的語言，才能將商品賣出去；尤其是賣銀行在中長期經營時能加分的商品。為什麼匯豐到現在還是不推出現金卡？因為這只是個流行產品，現金卡衍生的子債父還問題，對一家百年銀行來說，不能不考量。所以，我們的行銷策略，是找到一個符合匯豐強調的道德，與發展商品的特色。」 這種想法聽起來有點兒抽象，莊博琪解釋：「口渴了想買飲料，你一定會有一個牌子在腦海裡閃過，這就是我們在行銷上首先要做的『指定品牌』。」 貴賓理財室將無金額門檻
費工又花錢的公益活動，是匯豐建立「指定品牌」的第一招。這幾年大陸金融地位上升，不少外商銀行過去將台灣定位為「中國的跳板」，現在則乾脆直接跳過台灣到中國建據點；匯豐卻反其道而行，不僅之前高價收購中華投信，如今又花錢做公益活動，準備在八月二十日藉著匯豐銀行在台二十周年慶，舉行第一屆「匯豐銀行菁英高爾夫邀請賽」，贊助台灣高爾夫球運動，讓台灣能透過全球型金融機構匯豐，繼續在國際舞台上發光。因為匯豐的策略是「不放棄台灣市場」。 「台灣在亞洲市場最關鍵之處，是人民富裕的程度；而且島國的貿易經濟，也是銀行業務主要來源。所以台灣本身的政策上，是一定要讓金融產業繼續發展；何況匯豐集團的資金充裕，對全球各地的投資，不會有資金排擠的情況。大家會看到匯豐在台灣有更多的轉變。」 娛樂也是一種投資
有一個20歲兒子的莊博琪，完全看不出她已經貼近「五十不惑」的年紀。笑著保留了出生年次的她說：「我的投資理財方式是：1／3放在風險很低的如存款、債券等等固定收益型工具上；1／3投資風險較高的如股票、基金；1／3則用在旅遊、蒐集洋娃娃、養動物植物等娛樂上。」 有過在10個國家工作與40個國家旅遊經驗，莊博琪從小就是個對什麼都感興趣的人。她會滑雪、溜冰、潛水，還拿過日本、美國等國際插花執照，並且開過個展，也會版畫、油畫、雕刻…，簡直是才藝體育的十項全能。她自嘲地說：「就是因為花這麼多時間在這些事情上，想來我花在功課的時間就不多了。所以面對家裡一堆博士，也是博士的父親一度擔心我，大學畢業後會不會餓死？」 所以，她的人生觀就是：「人生應是娛樂與工作並重，沒有娛樂就沒有工作動力。」這種豁達的想法也讓她對腳下的土地，存著是一分欣賞與感激的熱愛。尤其有長年國外工作經驗的心得：「在柬埔寨時，與這裡的工作伙伴談到計畫，他的表情是一臉茫然。因為這裡的情況是『早上還有父母，下午父母就死了』，這種人生怎麼會有計畫呢？」所以，她也特別愛花草與動物，每到一個國家落腳，便開起了小型的動植物園：「我在越南收留了人家要宰的豬，生小豬的結果讓我共養了11隻。」她也曾養過200多隻鳥類，要離境時送給了當地的動物園。 莊博琪把高爾夫球賽，列為她進入匯豐後第一個與國際接軌的公益活動，與她將運動做為和兒子之間的溝通橋樑有關：「別小看運動。我很多運動其實是為了兒子學的。跟他一起運動，可以分享他很多事情。兒子進入青少年之後，在學校選了高爾夫球，我也立刻跟著學；這個大家必須一起走上3-4個小時的運動，對平常不想理爸媽的青少年來說，真是個很好的親子溝通時間。而且高爾夫球須要技巧與策略，正好訓練兒子思考能力與挫折容忍度。」 |